Как вернуть из-за рубежа деньги, похищенные мошенниками в банковской системе России?
" ...Мы видим банкротство десятков кредитных учреждений, где АСВ закрывает исчезновение более сотни миллиардов рублей. Банковский бизнес – дорогое удовольствие, законная маржа не так велика, чтобы оправдать существование банков с мизерным капиталом. Отсюда возникают «конверт» и «обнал». Банкиры у нас специфические - либо занимаются розничным ростовщичеством, паразитируя на финансовой безграмотности падкого на «доступные» кредиты под 70% годовых населения, либо пылесосят деньги вкладчиков, выводя их себе в карман, на подставные компании. Нередко в банке существует «дыра» в балансе, которая прикрывается до поры до времени манипуляциями с отчетностью и привлечением новых «Буратин» под высокие проценты на депозитах. Причем все это делается под «надзором» регулятора и прикрытием силовиков. Но любая финансовая пирамида рано или поздно рушится, а если в такую пирамиду превращается значительная часть банковской системы страны, то это чревато катастрофическими для экономики последствиями".
В мае прошлого года выяснилось, что «Мособлбанк» полностью соответствует приведенным выше критериям. Контора обанкротилась, на его санацию СМП-Банку были выделены рекордные (после разворованного мегажуликом Бородиным Банка Москвы) 117 млрд. при ставке 0,51% годовых. Санаторам, как и следовало ожидать, предстала картина потрясающего по своим масштабам и наглости воровства. Вот что писал летом прошлого года журнал «Деньги»:
Каждую ночь специальный макрос автоматически расторгал договоры якобы по желанию клиентов Мособлбанка, а потом заключал новые — на инвестиции в ценные бумаги. Средства уходили сначала на счета ОАО РФК (на конец 2013 года владело 97,96% акций Мособлбанка), а потом и вовсе в неизвестном направлении. Часть средств была обнаружена на счетах конноспортивного парка "Русь", рассказывают в ЦБ и СМП-банке. Следы этой бурной деятельности нашли отражение и в бухгалтерской отчетности компании: только за 2012 год ОАО РФК заработало чистую прибыль в размере аж 210 млрд руб., что не смутило ни ЦБ, ни налоговую, ни даже ФСФР, хотя основным источником этой прибыли были якобы доходы, связанные с конвертацией ценных бумаг в бухгалтерском учете (197,7 млрд руб.).
-Это только одна из многочисленных схем по выводу клиентских денег, применявших «талантливыми менеджерами». Знал ли об этих «шалостях» регулятор, Центральный Банк? Ну невозможно было не знать. Он выявил схему случайно? В 2011 г. одним из вкладчиков оказался сотрудник ЦБ, который заметил, что принесенные в банк вклады на следующий день снимались почти в полном объеме, причем в других офисах и городах. По словам зампреда ЦБ Владимира Сафронова, почуяв неладное, регулятор ввел для банка ограничения по приему новых вкладов от физлиц, кроме акционеров. Тогда же ЦБ обратился в Генпрокуратуру, но «первое письмо не привело к каким-то результатам». В конце 2012 — начале 2013 года ЦБ вновь проверял банк и направил новое письмо в Генпрокуратуру, по просьбе которой правоохранительные органы все-таки провели проверку. Факты подтвердились, но уголовное дело не завели. Завели только сейчас, спустя четыре года (!) после того, как всем всё стало понятно. Когда банк выпотрошен, а мошенники наверняка скрылись где-то там, где на оффшорных счетах лежат украденные деньги.
Проблема заключается в том, что печальная (для государства и граждан) история «Мособланка» - типичная. Можно вспомнить «Банк Москвы» (более 5 млрд.долл.), БТА-банк и АМТ-банк (4 млрд.долл.), «Глобэкс» и Связь-банк (около 3 млрд. долл.), группа банков ВЕФК (более 1 млрд. долл.), «Мастер-банк» (более 1 млрд. долл.), банк «Пушкино» (более 1 млрд. долл.), «Конверсбанк» (более 700 млн. долл.), Универсальный Банк Сбережений (около 1 млрд. долл.), группа «банков Урина» (более 500 млн. долл.), банк «Электроника» (400 млн. долл.). Это только те, что на слуху. Из совсем «свежих» - «Траст» (70 млрд. рублей), «Фондсервисбанк» (50 млрд.), «Таврический» (15 млрд.).
Мы составили перечень банков, у которых за последние 10 лет ЦБ отозвал лицензию за нарушения банковского законодательства и нормативов. В нем 430 позиций. Формулировки стандартные: банк (имярек) «проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы; представлял в Банк России недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), и не исполнял требования надзорного органа об отражении в отчетности всех неисполненных обязательств перед кредиторами; был вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах; не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
На деле это означает, что подавляющее большинство из представленных в перечне банков были разворованы и преднамеренно обанкрочены. Вопрос лишь в том, сколько украли клиентских денег – 15-20 или 50-100 процентов. Речь идет о триллионах рублей, выведенных в теневой оборот и за рубеж. Эта сумма сопоставима с объемом Резервного фонда, из которого в нынешние кризисные времена правительство будет закрывать дефицит госбюджета. То есть перед нами проблема, угрожающая безопасности страны и ее будущим поколениям, из фонда которых сегодня правительство черпает деньги, чтобы заместить украденное.
В ноябре 1916 г., накануне Февральской революции, председатель Государственной думы Павел Милюков выступал с речью, в которой говорил о том, что правительство находится во власти «темных сил», не способно управлять страной, и требовал отставки председателя совета министров. Сообщая о том или ином бестолковом распоряжении, Милюков риторически восклицал: «Что это — глупость или измена?». Уже не так важно, кто из бывших должностных лиц в ЦБ и правоохранительных органах допустил систематическое ограбление клиентов в банках страны. Раз за эту тему взялись, надо думать, как вернуть похищенное.
Полагаю, что для расчистки авгиевых конюшен необходима межведомственная комиссия. В нее надо включить представителей силовых структур (СКР, ФСБ, МВД), Центробанка, Агентства по страхованию вкладов, Минфина, ФНС, Росфинмониторинга, а также представители гражданского общества в лице общественных организаций, занимающихся мониторингом в сфере коррупции и экономической преступности. Комиссия должна работать гласно, с привлечением журналистов и независимых экспертов, в том числе международных.
В первую очередь, пока не истек срок давности, эта комиссия должна провести ревизию по всем обанкроченным банкам из вышеприведенного перечня, и возбудить заново или активировать «спящие» (таких немало) уголовные дела. Задача – найти и вернуть украденные деньги, спрятанные за рубежом. Это можно сделать в рамках судебных процедур как в России, так и (главным образом) за рубежом. Пример АСВ, которое успешно преследует беглого мошенника Пугачева в британском суде, показывает, что в правовом поле цивилизованных государств есть реальные возможности добиться ареста активов и взыскания похищенных средств. И для этого вовсе не обязательно тратить… 500 млн. долларов, как в процессе Казахстана против мошенника Аблязова (при этом до сих пор не вернув ничего из украденного). Есть куда более эффективные и дешевые способы.
В последние месяцы «грязные деньги» российского происхождения испытывают в ранее безопасных «гаванях» сильный дискомфорт – даже в Гонконге, Швейцарии, Уругвае и на Кипре (увы, не в Дубае). Как тут не вспомнить классика: «Добро пожаловать, Никанор Иванович! Сдавайте валюту».
Опубликовано 8 мая 2015 в 10:14 в блоге http://www.alebedev.ru
Читать полностью - адрес: http://www.alebedev.ru/blog/9906.html